Мошенничество среди физ. лиц и бизнеса. Как не попасться?

Оцените материал
(1 Голосовать)
14 мая 2018
Разместила Прочитано 89 раз

В связи с тем, что экономическая обстановка в стране является не стабильной, уровень заработных плат стагнирует, а инфляция идет вперед, участились случаи мошенничества во всех сферах в быту и на работе.

Что бы наш читатель был готов выявить аферистов и дать им решительный отпор, мы поговорили на эту тему с одним из представителей транспортного бизнеса компанией Югабокс сотрудники которой поделились с нами своим практическим опытом.

Простые схемы для частников

"Лох не мамонт, лох не вымрет" таким принципом руководствуются все аферисты. Главная задача честного человека не пойти на поводу соблазна легких денег. Ведь как говорит другая народная мудрость "бесплатный сыр только в мышеловке". Жертвой мошенников стать легко достаточно разместить объявление на авито, и останется только ждать звонка.

Как правило мошенники такого уровня обладают следующими признаками:

  • Телефонный номер оформлен на подставное лицо. Купить такой стоит на 50-100р дороже чем обычную сим кату.
  • Хорошо разбираются в психологии людей и знают основные шаблоны реакций и поведения.
  • Предлагают цену выше рыночной или работу которую вы так долго ждали в общем то что вас заинтересует.
  • Как правило, они не очень сильны в предметной области и мелких деталях. Если это грузоперевозки то они не знают тарифов города, нюансов погрузки загрузки, габаритов груза.
  • Звонят из другого города поэтому найти их будет практически не возможно.
  • Не знают географию местности и особенностей города. Поэтому пару уточняющих вопросов может поставить их в тупик.
  • Работают командой из 2-3 человек в которой у каждого своя роль. Один может выступать заказчиком, другой бухгалтером и так далее на что хватит фантазии.
  • Почти актеры. Очень умело разыгрывают сцены по телефону на заднем фоне, это может быть от плача ребенка бедной женщины, которой срочно нужна помощь, до рапорта сотрудников спец служб, дабы вы не сомневались что вам звонит сотрудник на высокой должности.
  • Все идет гладко и когда вы уже потратили кучу своего времени, выехали на заказ к примеру, появляется маленький нюанс. Будь он озвучен сразу, вы бы скорей всего отказались, но тут уже появляется ваша заинтересованность, т.к. вы потратили свое время. Возможно клиент попросит купить что-нибудь по пути, при этом соглашается щедро доплатить. Вы покупаете, потом под шум волны просят положить деньги на счет чего-либо.

И если до этого пазл у вас не складывался, то тут будьте уверенны это "кидалово".

Варианты защиты:

  • По возможности никогда не говорите ваш номер телефона или ваших близких и не размещайте его ни на каких интернет-ресурсах.
  • Никогда и никому не сообщайте данные ваших банковских карт в частности срок действия и CVV карты, ну и уже тем более пин-код.
  • Никогда не переводите деньги незнакомым лицам.
  • Проконсультируйте своих родителей и знакомых о принципах действия мошенников.

Больше денег, лучше подготовка. Схемы для Бизнеса.

Есть очень много дел на миллионы рублей по которым идут судебные разбирательства где груз не добрался до конечной точки. Виной здесь обычно служит экономия средств на перевозке. Вы обращаетесь к перевозчику не с самой хорошей репутацией, а к диспетчеру с самым дешевым ценником.

Большая часть диспетчеров имеет за душой телефон, компьютер и стул, поэтому они не сильно обременены оценкой рисков и готовы перевыставлять вашу заявку еще за меньшую цену. Вернуть деньги с таких "табуреточников" вам будет ох как не просто. Тот может либо сам быть мошенником, либо может отдать вашу заявку еще одному диспетчеру. А чем длиннее цепочка тем больше рисков. Создать ООО на подставных лиц, дело для опытных весьма простое.

К сожалению, такова специфика рынка грузоперевозок на текущий день в России. Истинные аферисты не показывают свое лицо, а в условиях когда договора на перевозку заключаются по средством переброски скан копий это сделать очень легко.

Водителей владельцев транспорта обманывают легко, вместо точки выгрузки указанной в маршрутном листе сообщают, что у заказчика форс-мажор и нужно выгружаться в другом месте. Водитель понимает что это тот же человек который дал ему заказ и охотно ему верит. А по итогам может оказаться крайним в этой цепочке.

Схемы тут могут быть разные, единого рецепта по явлению аферистов нет. Мы можем лишь подсказать несколько советов как избежать таких ситуаций:

  1. Проверить срок регистрации фирмы, например на сайте https://egrul.nalog.ru/. Чем дольше фирма на рынке тем лучше для Вас.
  2. Наличие качественного сайта у организации. Интернет страницу создать сейчас просто, но качественный ресурс стоит уже приличных денег и времени. А если он еще и хорошо ранжируется поисковиками то это большой плюс.
  3. Отзывы в сети. Например это может быть Дубль ГИС, а лучше другие отраслевые источники. Если это грузоперевозки то обязательно нужно проверить фирму на сайте http://ati.su/
  4. Проверить на судебные тяжбы на адресу http://kad.arbitr.ru/
  5. Наличие реального функционирующего офиса.
  6. Оплата только на расчетный счет, никаких переводов на карту или наличности.
  7. Сообщить сотрудникам, что есть риски мошенничества и никто без вашего согласования не должен отступать от плана. Если вы заказали транспорт, отправляете или ждете груз то обязательно пообщатесь с водителем и расскажите ему пару поучающих примеров из вашего опыта.
Последнее изменение Понедельник, 14 мая 2018 15:33

У вас недостаточно прав, чтобы оставить комментарий


О сайте

Портал Рубцовск.ру – первый и основной сайт Рубцовска.  Мы освещаем важные новости и события Рубцовска с 1997 года. У нас наиболее полная информация об истории Рубцовска и его жителях. Для удобства пользователей наши сервисы – доска объявлений, форум, каталог организаций и многое другое.

Добро пожаловать на сайт Рубцовска!

В галерее